帮富豪管钱的职业——“财富管家”正走俏

Martin

　　美国在线公司创办人金希（James V. Kimsey）感兴趣的大小事情，几乎都会交给柯旭（Peter Kirsch）打理，举凡慈善事业、投资理财，从政治利益、人脉拓展到庞大家族事务的管理，内容林林总总。

　　据报道，现年四十五岁的柯旭身为金希“家族办公室”（family office）幕僚长，是负责金希日常实务的推手。以前这类服务专为洛克菲勒及肯尼迪等少数名流大亨量身订作，但过去十年，随着全球财富大规模成长，“家族办公室”已经成为新富阶级不可或缺的财富管家。

　　家族办公室 大小事都经手

　　柯旭早上七点半就进办公室，为忙乱的一天理出头绪。九点准时听取简报，办公室会计经理韦尔女士报告金希的收支金额，各项账单都核对无误。

　　接着轮到负责接待的海托维姿做简报，只要有宾客来访，都要先经过她这一关。如果“波多马克保育组织”想在金希的产业举办募款餐会，海托维姿必须帮忙确定帐篷公司、外烩业者及代客泊车都安排妥当。她最近还帮金希敲定下个月在华府一家海鲜餐厅与朋友餐叙的午宴。然后柯旭自己展开应接不暇的电话与接见访客行程。

　　金希说：“家族办公室是一种新兴的现象，并没有很多旧模式可依循。（办公室）我聘用四个人，家里请了五个人，而我现在甚至没有固定工作。”他于2000年8月聘用柯旭协助管理他快速增加的财富，并为他购置的不动产做一些规划。

　　柯旭常常把“不”这个字挂在嘴边，以致同事称他为“不博士”（Dr. No.），而他奉行的第一条金科玉律就是赔本生意不做。

　　协助有钱人 让生活更顺遂

　　“家族财富联盟”最近一项调查发现，目前有83家“多家族办公室”管理3340亿美元资产，而五年前只有63家公司规划1690亿美元财富。

　　根据芝加哥财富顾问公司Spectrem Group统计，资产净值在五百万美元以上的美国超级有钱家庭在1997年有21万户，到2007年已创下116万户的新高纪录，目前拥有一百万美元以上资产的美国家庭有920万户，此一数字不包括他们现有住宅市值。

　　为顶级富豪提供顾问的“家庭办公室交流”机构主席班尼维兹指出，美国现在约有2500到3000个“家族办公室”在运作，另外非正式处理私人业务的数千个，而这个市场仍在继续成长。

　　“家族办公室”基本上是为协助有钱人生活更顺遂的支持系统。有些有独立的办公空间，就像金希的办公室位于九楼阁楼，有些则缩在法律事务所或会计事务所的一个角落。有些有钱人把家族办公室当作其私人银行使用。

　　客户渐增 衍生多家族办公室

　　“家族办公室”日渐增加，随之而来的是“多家族办公室”兴起。有些办公室只管理一个家族的资产，就像金希的办公室，而Bessemer Trust、Rockefeller & Co.及GenSpring等办公室则为多个家族提供服务，这些家族可能有足够的资源需要专人协助打理，但如要特别聘用一组人马专门规划其财务，一年动辄数百万美元，让他们无力负担。

　　纽约理财机构Bessemer Trust设定的顾客投资门坎是一千万美元，佛罗里达州GenSpring服务两千五百万美元资产以上的客户，该公司大西洋中区主席狄文指出，大多数家族办公室都着重在整体财务规划。