美国家族理财掀人才抢夺战 年薪可达300万

Martin

　　经营“家族理财室”这种为有钱人打理钱财和日常生活的私人机构的人自己也正变得越来越富有。由于採用这种方法的家族越来越多、所进行的投资越来越复杂，而胜任这种工作的人才又相对有限，使得市场对此类人才的抢夺日益激烈。家族理财室的高级管理人员的薪水自2002年以来上涨了20%，最有经验的投资经理年薪已达三百万美元以上。

　　优秀人才供不应求

　　据《华尔街日报》报导，专家预测，美国有钱人已经设立了3000至5000个“家族理财室”。由于人才的短缺，一些家族开始从其他家族中挖角。另一些家族则向自己家族理财室的高级经理提供丰厚的福利，如球会会员身份、免费餐饮、邀请他们参加精英阶层的正式慈善晚会──以及让他们使用家族的专机等等。

　　简比尔沃思是Higdon Partners驻纽约的高级猎头顾问，她的工作就是帮助有钱人寻找家族理财室。她说，有一个家族甚至还保证让其家族理财室负责人的孩子进入一所私立贵族学校，因为该家族的大家长是那所学校的受託人。“人们想出的福利越来越有创意了，”她说。

　　越来越多的富有家族正开出有史以来最为丰厚的条件：允许其家族理财室的理财师成为“合伙人”，将他们自己的资金与家族的钱一起投资到重要业务中，这样他们自己也有机会成为富豪。理查?雷恩沃特是一名投资顾问，20世纪80年代他为德克萨斯州的巴斯家族打理财产，自己也因此富有起来。他已成为家族理财室主管们的楷模。

　　南美洲富豪圣多明戈家族理财室的董事总经理鲍勃?哈姆肖说，“过去五年左右的时间间，情形已经完全发生变化。如今，优秀投资人才和专业人士变得供不应求。”

　　亿万富豪与华尔街抢人才

　　事实上，家族理财室也不是什么新鲜事物。在19世纪80年代，老约翰?D. 洛克菲勒就聘用弗弗德里克?盖茨替他打理个人投资、家族财产问题以及慈善事业。到上个世纪，家族理财室的业务更为多样化，处理从投资、地产规划到安排行程、雇请女佣、遛狗等的各种事宜。

　　家族理财室传统上是超级富豪专属的领域。由于家族理财室运营成本高昂，因此只有当家族资产超过1亿美元时，使用它们才有经济意义。资产不到这个数字的家族最好还是使用传统的理财师，比如私人银行或信託公司，辅以旅行社和家政人员的服务。

　　然而近年来，亿万富豪家庭数量剧增，家族理财室也随之激增。与此同时，外包的应用以及专门的家族理财室服务公司的涌现让家族理财室得以减少雇员数量，也使资产在1亿美元以下的家族也能负担得起家族理财室的费用。不过，“我认为这些服务并没有达到这份工作所要求的严格标準，”南森?特劳特曼说。他最近在负责运营微软公司亿万富翁保罗?艾伦的家族理财室。

　　结果就是，经验丰富的家族理财室理财主管供不应求。一些理财师是从会计和法律行业转行而来的。随着金融市场日趋复杂，更多的家族想要寻求顶级投资管理人员来打理他们的家族理财室，这意味着他们要跟华尔街、对冲基金及私人资本运营公司争抢人才。由于这些行业的薪水和奖金大涨，家族理财室的薪酬亦水涨船高。

　　CCC Alliance的执行合伙人斯蒂芬?马里洛斯说：“对冲基金和私人资本运营模式也渗入到家族理财室。”CCC Alliance是由资产1亿美元以上的家族组成的一个联盟，总部位于波士顿。

　　例如迈克尔?戴尔就雇用了高盛集团顶尖的投资主管葛籣?R?福尔曼来管理他的家族理财室。马里洛斯说，另一个家族最近雇用了一名来自惠普的退休基金经理，此人有评估对冲基金及投资经理的经验。

　　理财师报酬日趋分化

　　Prince & Associates是一家总部位于康涅狄格州的财富研究公司，其负责人鲁斯?艾伦?普林斯最近进行了一项对189个家族理财室的研究，结果发现，在这些理财室的传统组织形式和新的“合伙人”形式之间，理财师的报酬日趋分化。传统的高级家族理财室人员(其身份仅仅为家族雇员)2006年的年薪为20.5万美元。

　　然而身为家族合伙人的家族理财室经理的年薪中值达到192.3万美元，这是由于他们能借助雇主的投资为自己赚钱。“他们想要参与投资，”普林斯评价这些人说“他们不再满足于充当雇员。”

　　普林斯说，对于家庭状况不太好的家族，为了帮助它们处理诸如惯坏了的儿子陷入麻烦要找律师、挥霍无度的女儿信用卡需要监控等等棘手事情，家族理财室经理会要求更高的报酬。“如果我是一名年薪300万美元的家族理财室经理，对付那些小鬼就没什么大不了的，”他说，“如果我只能挣10万美元，那些小鬼就讨厌之至了。”

　　虽然经理们做事不力，一些家族就会考虑去别去另请高人。凯萨琳?麦卡菲是纽约一名专门帮助超级富豪建立家族理财室的顾问。她说，中西部的一个家族从另一个富有家族那那挖走了一名高级理财师。那个人表现不好，于是他们再另觅他人。她说：“去另一所家族理财室也是此类人才保住饭碗的第一道防线。”