保险日记_2007

Martin

1月3日

今天是2007年的第一天，给自己设定一个本年度的目标：

销售目标：金驼奖；MDRT
学习目标：理财规划师
管理目标：SUM

Martin

今天签了两张保单。也是我截止目前为止签的最快的一次，之前有两张保单是见面三次签单。

客户是转介绍客户，前天是我们第一次见面，沟通了理财和保险理念后，讨论了保险计划，早上把保险计划和客户最后确定了计划后，见面客户顺利签约。

我的收获是信任是基础，专业是核心，经验是辅佐，这些都没问题，签单就变成顺理成章的事。

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早上和大家分享在世界华人保险大会保险行销创新会的一个主题《从财务规划的高度挖掘客户深层次的需求》，讲的时候感觉大家状态都不是太好，不过讲完后很多人都表示不错，有意思的是我去建行解款的路上徐建斌赶了上来，我还以为他也要去解款呢，没想到他却说就是为了和我交流一下刚才分享的内容，让我感动啊，总算没有白白用那么长时间做准备。从另一个方面也说明了我一向的判断，徐建斌是一个很用心的人，用这个态度做任何事情都会取得成功的。

因为以前没有做过以意外险为主险的单子，所以昨天的单子给客户少签了一份协议。和客户沟通后就又过去他们单位，正好她说有两个老师对投次基金很感兴趣，一起可以讲讲。去了之后很快签好了字，有一个老师过来，我就给介绍了一些理财的知识，她虽然也还是在听，但感觉到是在耐着性子听的样子。只是希望我能推荐她几份基金她好立即操作。提到保险的事情，一口说我不需要。跟风操作的投资者，最后我要了她的联系方式，会给她做进一步的沟通。

Martin

今天去上海书城买了AFP的全套教材，在交钱的时候听有人问投资类的书在哪里，服务人员说那边人最多的地方，联想到前一段嘉实基金发行一天募集资金400亿和这两天看到朋友的一些表现，不由想起了当年全民炒股的场景来。国民投资意识空前高涨，一方面加强了我短期内对中国股市的信心，另一方面也加重了我的担心，会不会全民套牢的事情再次发生呢？昨天要去见客户让补签字的时候她和我提到，她们学校有两个老师想要买基金，并且马上就要买，让我给些建议。见到面就问我推荐什么基金，我想稍微系统讲讲理财规划的内容，虽没有当场打断，也听了下去，但看的出来她并没有认真听进去。我后来提到保险在理财中的重要性，一口回绝，表示自己现在身体好，学校有四金和补充医疗，完全没必要考虑保险，只希望我尽快推荐几个基金和她可以投资的比例她可以尽快操作；晚上和朋友吃饭的时候她提到她把头全部资金投入，30%买股票，70%买股票式基金。9月份开始操作，到现在回报相当不错。不过这种投资组合抗风险性太差，虽在牛市可以获得更高的回报，但如不及时赎回所有回报只不过是帐面赢利而已。一旦市场动荡损失可能也很惨重。

投资理财市场潜力无穷，国民投资理财意识在增强，但更多的是体现在短期炒作，对长期投资理财并无理性思考。前几年全民炒股最后套牢N多，现在是全民买基金，会不会是前几年全民炒股的再现呢？究竟要几番动荡国民才能定下心来认真学习、理性思考呢。作为一名以理财规划为已任的保险专业人士，前途远大但也任重而道远啊。

Martin

今天召开龙翔团队年度策划会预备会议，一直从下午一点开到晚上九点。

我们先是学习了公司新的晋升制度，接着经委会各个组对自己的工作做了个总结，最后是讨论下周日团队策划会的流程，大家群策群力，想出了很多不错的主意。

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今天正式开始了我们的AUM培训，一星期五个工作日，培训要占到3个全天，看来公司还真够重视的。

上午讲的职业生涯规划，下行讲增员，收获良多。

Martin

今天晚上月会。作为龙翔团队经委会作业辅导组的组长，我要给大家做月度回顾。但重要资料夹找不到了，造成很大的麻烦。看来以后文件整理和归档也是要加强啊。

好消息，朋友打电话要和我谈他的保险方案。后来约定我们明天晚上见个面。

经委会作业辅导组2007规划：

组织各位主管或准主管做好数据分析和统计工作；

公司和二区各项竞赛的组织推动并开发相应龙翔团队内部竞赛，营造良好氛围；

整理原有展业工具和开发新的展业工具，协助大家养成好的工作习惯；

开发新的展业渠道

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AUMTC开训，从此走上了正式增员之路。

Martin

最近好消息不断。下午培训着收到朋友的短信，她接受我提供的保险方案，要求我把相关的一些条款发给她。接着另外一个朋友打电话给我问到海外旅游保险的事情，并提到她同学对健康险非常有兴趣，希望可以一起谈谈。

Martin

下午得到信息，明天可以和广电日生的周小异见面，非常的开心。能够近距离的和保险行业的大师见面，第一分钟都很珍贵，要好好准备准备，我向她取经。

AUMTC培训结束，经过这样一个课程，让我更加明白增员的重要生和方法，受益非浅啊。