境外炒金投资者十有九亏 其实是境内对赌

Martin

　　两地警方介入调查香港中天炒金案 广州类似受害者人数众多

　　近日，香港中天集团有限公司的多个内地投资账户被冻结，多位内地投资者在网上串联投诉、走访香港，希望讨回公道；事件升级，香港与内地的警方已经介入了调查。

　　记者广泛走访了广州黄金投资市场，了解到真正参与过或仍在中天炒卖黄金的广州投资者数量很少；但珠江新城、天河北的写字楼里生存着大量炒卖外盘的袖珍黄金投资公司，其操作模式与中天完全一致，其中的投资者十有九亏，类似受害者人数众多。

　　文/记者 井楠

　　廖明（化名）先生目前在广州银金通贵金属经营公司开户炒卖天通银，去年也是中天金的投资者。他在去年接到了自称是“香港中天”的内地分理处电话，向他推荐黄金衍生产品，常规倍数是20倍，但可以“量身定做”，扩大到100倍。

　　企图多赚手续费

　　廖先生在互联网上查实，中天香港集团是香港金银业贸易场下面141号A类会员，就比较放心；廖先生偏爱高风险投资，就拿出了10万元“尝试尝试”。

　　“由于距离远，我并没有拜访该公司，而是在电话中，根据他们的指导，在中天香港的官方网站上开了户，将10万元钱打到了他们的入金账户上去，入金账户就是他们公司财务副总监陈意明在内地的人民币户头，是农行账户。”

　　由于生意繁忙，开户后的半个月，廖先生没有空操作账户，其间就接到了中天的无数催促电话，要向他推荐一位姓李的“老师”，指导操作；廖先生是资深的股票投资者，坚决拒绝了指导。

　　“现在想来，其中大有门道：我老是不操作，他们无法收取手续费，当然着急；而后来，在网上与其他投资者交流，很多人正是被这些老师指导得爆了仓，他们就是一方面频繁操作来赚我们的手续费，一方面故意让大家爆仓，好实现对赌的盈利。”

　　比起这些爆仓的投资者，廖先生算是有经验与幸运的，他自己操作了3个月账户，始终没有将倍数放大到20倍，仓位最高的时候，也只有四分之一仓。在去年7~8月的上涨行情中，由于坚决做多，廖先生居然一度将10万元钱炒到了13.8万元的高市值。

　　疑操作系统有猫腻

　　可就在这时，系统不太好使唤了。“我无法证实是否中天公司在人为干预我的操作，总之，我要卖出黄金的时候，设好了价位后总是不能及时成交，慢了半拍后，价格又涨上去了。”

　　遇到8月底的一次大幅走跌，廖先生又“一跳回到了解放前”，剩余了9.1万元市值的资金。

　　由于疑心中天的系统软件有问题，廖先生坚决退出了该公司的黄金交易。

　　贵金属投资如何打假？

　　目前为止，国内所有贵金属衍生产品里，只有上海黄金交易所的T+D产品、上海期货交易所的黄金期货以及天津贵金属交易所的衍生产品是合法合规的正规投资产品，天津交易所产品是春节后才被宣布合法的。

　　T+D、黄金期货的放大倍数为7~10倍，天津交易所产品的放大倍数为5倍；超过10倍以上的投资衍生产品，均属于违规或违法产品。

　　中国境内，个人不得随意炒卖境外投资产品，所谓的外盘黄金、白银与外汇产品均属于违规操作范畴，如果购买，中国法律无法保护。

　　绝大多数挂着外盘金名号的投资公司，实际做的都是“盘中盘”交易。

　　广州市场：2~3成外盘投资者血本无归

　　对于廖先生的经历，记者从香港金银业贸易场了解到：内地公安局与香港警方已经开始调查中天的投诉事件；其中的重要疑点是：在内地大肆招揽投资者的中天，很可能是私设“盘中盘”进行操作，并没有将内地投资者的钱拿到香港金银业贸易场的大平台上去。

　　没有任何机构对于该“盘中盘”的资金进行监管，篡改系统也好，阻碍交易也罢，甚至于卷款逃逸，公司爱怎么干就怎么干。

　　而这类操作手法，广州的投资者并不陌生，从去年8月开始，本报记者对于广州的黄金投资“黑店”进行了连续报道，其中既有珠江新城里投诉众多、16万元炒剩了4万元的“盘中盘”交易，也报道了老板被刑拘了的湖南维财交易公司的交易内幕。

　　据广东省黄金协会初步统计，在广州注册或开立分点的贵金属投资公司中，6~7成属于违规交易的山寨公司，4~5成属于恶意圈钱的违法公司，16万元炒卖到4万元的珠江新城某“盘中盘”公司，还属于温和的违规公司，而湖南维财、绝大多数的炒卖外盘公司则属于恶意圈钱的违法公司。

　　广东省黄金协会副会长谢春介绍说：“目前为止，国内所有贵金属衍生产品里，只有上海黄金交易所的T+D产品、上海期货交易所的黄金期货以及天津贵金属交易所的衍生产品是合法合规的正规投资产品，其余衍生产品不是违法，就是违规。”

　　由于近5成的公司属恶意圈钱，广州的投资者深受其害。

　　行业协会初步统计发现，炒卖外盘金的投资者中，90%以上都声称自己亏损出局，20%-30%的人声称自己爆了仓、血本无归。

　　多数广州投资者　知道外盘金违规

　　广州常胜贵金属交易有限公司的陈建成总经理介绍说：“关键是打着伦敦金、香港公司旗号的投资公司，多数没有将钱汇出境外去投资，而是自设一个盘在与投资者对赌；如果真的能转到香港金银贸易场、伦敦现货市场，损失还不至于如此严重。”

　　那么，究竟是什么原因吸引投资者顶风入场？

　　现在广东贵金属交易公司炒卖T+D的王先生透露说：“我也炒过1年外盘金，因为其放大倍数多，玩起来过瘾，可期待的收益率高，就幻想侥幸暴富。其实，我们这些炒卖外盘金的投资者，多数人一开始也知道这个投资违法，就是经不住诱惑，入了场。”

原文地址：http://finance.qq.com/a/20120315/001187.htm