三十五个拜访保户的好理由

Martin

　　处理年龄的变更加

　　庆祝保户的生日

　　核对住址

　　过期保单的复效

　　提供客户的保单贷款

　　提供客户保单贷款的偿还计划

　　提示保费支付最方便的时间

　　研究保费可否用较经济的年缴方式

　　研究基于现今健康状况，可否削减或免除弱体保费

　　研究可否改为定期保险

　　恭贺保户升迁或地位的变更

　　看受益人是否仍生存

　　看谁保管保单

　　发掘条款是否适合受益人的需要

　　研究是否有小孩没被列为受益人

　　说明可能成为受益人的利益问题

　　弄清楚受益人固定的好处和坏处

　　提供保单的清洁封套

　　核对是否有未按规定交付保费

　　讨论财务上的预算计划

　　提示立遗嘱

　　改保有解约金的保险，可用于将来购置资产之用

　　提示保险对小孩生活的价值

　　询问可有成为寿险业务员的人的名字

　　请保户介绍朋友或亲戚

　　提供增加保险资产的确实计划

　　安排收支计划

　　讨论累积的红利，在死亡时要付给谁

　　说明保单在到期时，如何可作为养老之用

　　讨论交付遗产税时，须用多少保险金去支付

　　安排老年期收入

　　提供小孩教育基金

　　说明红利的各种用法

　　说明新种保险契约

　　说明人寿保险可当作一件礼物（如圣诞、生日、毕业等）